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初创公司CEO不可错过的财税知识!

日期: 2016-01-06

财务管理篇

不是分析,只谈理念。

一、初创企业要不要做预算?

相当一部分CEO都会说太麻烦了,那是公司上规模以后弄的东西,初创期管的太死了不行。而且,未来变数那么大,做这个没什么用处。预算其实就是预测,预测可以简单、可以繁琐。以终为始,从目的要程序。预算的编制是要遵循一定的逻辑或是模式的,但繁简程度由你决定。我初创,我简单!预算不是拿来遵循的,而是通过预算与实际的偏差,及时看到现在的偏差对我们的目的造成多大的影响,尤其是对现金流的影响,对初创公司是很关键的。

二、只看着账本子,管不好账本子。

财务数据是企业经营行为的数字反映。要反映的准确,程序和实物管理缺一不可。没有合理的研发管理,会计算不准也归集不好研发费用。没有物料管理制度和程序,采购入库、库房管理、销售发货都是一团糟,相关的财务数据大可不看,没什么管理意义。以物管账,向管理要会计信息质量。

三、公司要不要做理财?

考虑下股东在资金保值问题上是风险偏好型,是保守型,还是老顽固?

最少,我们在有闲余资金的时候,可以做些银行的表内业务,比如定期存款,7天通知,只要银行不关门,收益和本金都是必须有保障的。

四、要不要开网银,怎么管理呢?

开通企业网银肯定会提高效率,但要重视密钥的管理和权限的设置。

银行密钥分经办密钥和授权密钥,有些银行还可以设置一级授权密钥和二级授权密钥,甚至授权的权限也可以设置的不一样。

例如,某公司网银设有一个经办密钥和两个授权密钥,一级授权的权限是5万元。就是说,如果公司要汇4万元,需要先使用经办密钥在网银系统中输入汇款信息,再经一级授权密钥审核汇出即可;如果要汇6万元,那么在一级授权审核后,还需要二级授权再次审核后才能真正从账户汇出。当然,两级授权的权限也是可以设置成一致的,所有的款项都必须通过两级授权汇出。也可以只设置一级授权,审核一次即可汇出款项。具体根据公司自身的管理要求确定。

五、银行余额调节表和现金盘点

表定期做银行余额调节表和现金盘点表(最好是每月),会帮助您管好口袋里的钱。很多公司银行余额调节表是出纳编制的,这是不对的。应由会计编制,编制的过程是账务核对的过程,同时也是会计和出纳工作互相监督检查的过程,如果由出纳编制,将失去这个重要作用。

现金盘点表,最少应由出纳进行盘点,财务主管负责监盘。一是要查账实是否相符。二是要查是否有白条抵库。同时不建议库存现金过多。


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